Notre métier : Conseiller en Gestion de Patrimoine Indépendant

L’organisation du patrimoine

Notre conseil portera sur plusieurs domaines :

  • L’organisation juridique et fiscale

Elle concerne des sujets comme le régime matrimonial, la succession, les donations, les sociétés civiles immobilières (SCI) ou professionnelles (SCP), l’origine des deniers, la protection du conjoint, l’optimisation de l’impôt sur le revenu (IR) ou sur la fortune (ISF) …

De cette organisation vont découler les deux suivantes

  • L’organisation financière

Elle vise à définir dans quelle classe d’actifs financiers investir en fonction du verdict de l’organisation juridique et fiscale, de votre profil investisseur (prudent, équilibré, dynamique), de l’horizon d’investissement prévu, des objectifs poursuivis (rendement, préparation de la retraite, protection du conjoint, défiscalisation financière…)

On peut également la définir comme une allocation d’actifs financiers.

  • L’organisation immobilière du patrimoine

Si l’organisation juridique et fiscale a débouché sur la nécessité d’un investissement immobilier, il convient d’organiser celui-ci selon quelques principes, notamment la gestion du bien (agence ou gestion personnelle), le mode de détention (SCI, indivision, usufruit et nue-propriété…), le type de bien (neuf pour défiscaliser, ancien pour des revenus fonciers simples, meublé, nu…)

La performance

Une fois le cadre défini, le choix des produits aussi bien financiers qu’immobiliers va être prépondérant dans l’efficacité de votre patrimoine.

C’est un paramètre au moins aussi important que l’organisation patrimoniale.

C’est à cette étape que notre indépendance nous permet de vous garantir des produits parmi les plus performants du marché

Pour ceci nous intervenons comme courtiers en financements immobiliers,courtiers en assurances, et courtiers en placements financiers.

Comment définir l’activité de courtier ? C’est un intermédiaire qui choisit pour son client le meilleur prestataire.

Ainsi un courtier en financement immobilier recherche pour son client la banque qui sera à même de lui financer un bien immobilier au meilleur coût, un courtier en assurance trouvera la compagnie qui aura le rapport couverture/prix le plus efficace, un courtier financier trouvera le produit financier le plus performant pour son client.

Bien évidement chacun de ces services est accessible séparément, et reste pour le client dans la majorité des cas sans surcoût.

En résumé, nos compétences et nos connaissances nous permettent de vous conseiller la meilleure organisation pour votre patrimoine et nos partenariats avec nos fournisseurs nous permettent d’optimiser l’efficacité des solutions préconisées.